Нью-Йорк Пост, Джеймс Фрейні, 29 березня 2026 р.
Дядькові Сему потрібна ваша допомога, щоб знищити мільярдні фінансові шахрайські банди.
Міністр фінансів Скотт Бессент запускає в понеділок нову програму, яка винагороджуватиме інформаторів до 30% штрафів, накладених на злочинців, які намагаються витягнути з платників податків США всю кров, повідомляє The Post.
Програма включає інформацію про шахрайство з Medicaid та Medicare, і враховуючи, що, за однією з оцінок, шахрайство в цих двох програмах перевищує близько 70 мільярдів доларів на рік, викривачі можуть отримати значні виплати.
Сюди також входять інші форми фінансових злочинів. Цей крок відбувся після того, як Бессент відвідав Міннесоту в січні, яка стала епіцентром розлогої мережі шахрайства з боку сомалійських іммігрантів, які ймовірно обдурили державні програми соціального забезпечення на суму щонайменше 9 мільярдів доларів з 2018 року.
Платежі надходитимуть безпосередньо зі штрафів, а не з американських платників податків, згідно з конфіденційними документами Казначейства, отриманими The Post.
«Особи, які перебувають у Сполучених Штатах або за кордоном і надають інформацію, можуть мати право на отримання винагороди, якщо надана ними інформація призведе до успішного правозастосування, яке призведе до грошових штрафів, що перевищують 1 000 000 доларів», – йдеться в одному з документів.
Це буде відображати аналогічну схему, що використовується Податковою службою США, яка також контролюється Міністерством фінансів.
Цей крок Міністерства фінансів також відбувається після виконавчого указу, підписаного президентом Трампом у березні 2025 року, який обіцяв загальнодержавний підхід нульової толерантності до такого шахрайства.
Віце-президент Джей Ді Венс у п’ятницю провів установче засідання нової робочої групи з боротьби з шахрайством, яку він очолює, — у той час як адміністрація вживає заходів для боротьби зі зловживаннями соціальними програмами.
Службова записка, отримана The Post, показує, що Бессент також приведе банки США в стан підвищеної готовності, попереджаючи, що досвідчені шахраї навіть вербують іноземних громадян для крадіжки з федеральних соціальних програм.
Федеральні слідчі вже розслідують, як сомалійські шахраї в Міннесоті створювали фальшиві клініки для людей з аутизмом, фальшиві сайти розповсюдження їжі та служби житла-привидів, використовуючи «підставних власників», щоб перенаправляти гроші платників податків у закордонну нерухомість — і навіть, ймовірно, в ісламістські терористичні мережі, такі як «Аш-Шабаб».
«Наші громадяни мають право знати, що їхні податкові кошти не перенаправляються на фінансування актів глобального терору чи на фінансування розкішних автомобілів для шахраїв», — повідомив газеті The Post один із чиновників Міністерства фінансів, який розповідав про це.
В одній з шахрайських схем у Міннесоті, за участю групи під назвою «Годування нашого майбутнього», було викрадено 250 мільйонів доларів з фондів, призначених для забезпечення їжею голодних дітей.
За словами прокурорів, натомість злочинці витратили гроші на розкішні автомобілі, сумки та нерухомість за кордоном. За винятком ватажка групи, майже всі причетні мають сомалійське походження.
Головні поліцейські Казначейства, відповідальні за стеження за брудними грошима, відомі як Мережа боротьби з фінансовими злочинами, у понеділок опублікують рекомендацію, в якій закликають кредиторів «бути пильними у виявленні та повідомленні про підозрілі транзакції, потенційно пов’язані зі схемами шахрайства в охороні здоров’я».
Фінансові установи повинні подавати так званий Звіт про підозрілу діяльність (SAR) відповідно до Закону про банківську таємницю до елітного підрозділу щоразу, коли виникає підозра на відмивання грошей або шахрайство. Будь-які спроби приховати, перемістити або очистити вкрадені гроші порушують основний закон країни про боротьбу з відмиванням грошей.
У витік інформації, який фактично є системою раннього попередження для банків США, викладено, як шахраї крадуть посвідчення пацієнтів за допомогою хабарів та крадіжки особистих даних, заповнюють систему фальшивими заявами на лікування підозрілими особами. Потім виручені кошти «відмиваються» через банківські перекази та криптовалюту або витрачаються на предмети розкоші.
«Шахрайство, включаючи шахрайство в галузі охорони здоров’я та шахрайство з державними виплатами, також продовжує бути одним із найбільших джерел незаконних доходів у Сполучених Штатах», – йдеться в документі, який буде опубліковано в понеділок, додаючи, що «шахрайство в галузі охорони здоров’я значно зросло з часів пандемії COVID-19».
Адміністрацією Трампа було порушено майже 200 справ про ймовірне шахрайство у сфері охорони здоров’я. Міністерство фінансів також попереджає, що нездатність викорінити фальшиві заяви про охорону здоров’я зрештою залишає працьовитих американців оплатити всі витрати.
«Ці схеми загрожують цілісності як системи охорони здоров’я, так і фінансової системи США, накладають величезні витрати на платників податків, марнують критично важливі ресурси для бенефіціарів цих програм та збільшують вартість охорони здоров’я у Сполучених Штатах», – йдеться у 18-сторінковому листі.
Шахрайство починається з «підставних власників», які часто використовують іммігрантів або викрадені особи лікарів-пенсіонерів, які створюють фальшиві компанії-офіси, що видають себе за законних постачальників інвалідних візків, домашнього медичного догляду, лабораторних тестів, ліків або денного догляду за дорослими.
Тактика шахрайства включає виставлення рахунків за фіктивні послуги, які ніколи не надавалися, встановлення плати за медичні шкідливі препарати, які не потрібні пацієнтам, або «перекодування» дешевших процедур, щоб вони виглядали як дороге лікування.
«Цьому часто сприяє виплата відкатів та хабарів через рекрутерів та маркетологів співучасникам лікарів, медсестер, фармацевтів та інших медичних працівників за шахрайську, неіснуючу, експлуататорську або непотрібну медичну допомогу», – йдеться в попередженні.
Після того, як уряд виплачує кошти, шахраї переказують гроші за кордон, що ускладнює стягнення коштів федеральним урядам, згідно з тим самим джерелом.
Минулого року Міністерство юстиції висунуло кримінальні звинувачення проти 324 обвинувачених за участь у шахрайстві в охороні здоров’я на суму 10 мільярдів доларів.
Це було частиною операції «Золота лихоманка», найбільшого такого роду шахрайства в історії, яка придушила злочинний синдикат з російськими банками, який ймовірно купував легальні компанії з постачання медичного обладнання для подання фальшивих заяв на довговічне медичне обладнання, крав особисті дані та обдирав Medicare.
Згідно з дослідженням 2022 року, проведеним Глобальною робочою групою з боротьби зі злочинністю серед білих комірців Університету штату Колорадо, шахрайство збиткове щонайменше на 68,7 мільярда доларів щороку.
Конфіденційне попередження Міністерства фінансів для банків вказує на 24 «червоні прапорці», на які повинні звернути увагу фінансові установи, включаючи заяви, подані особою без постійного місця проживання в США, раптові сплески у виставленні рахунків від новостворених медичних компаній або здійснення величезних переказів компаніям за кордоном одразу після того, як прямий депозит від уряду буде схвалено.
Хоча ігнорування рекомендацій не є юридично обов’язковим, воно є дуже небезпечним для регуляторного статусу банку, що може призвести до розслідувань та штрафів, що знищують репутацію.
Міністерство фінансів США наклало на інвестиційний банк Canaccord Genuity, що базується в Нью-Йорку, рекордний цивільний штраф у розмірі 80 мільйонів доларів лише три тижні тому за нездатність контролювати підозрілу торгівлю.
Слідчі заявили, що між 2019 і 2022 роками Canaccord не подала щонайменше 160 звітів про підозрілу діяльність, які охоплюють тисячі сумнівних транзакцій, причому деякі види діяльності, що заслуговували на «червоні прапорці», залишалися без розгляду протягом місяців або років.
Звинувачення не були пов’язані з шахрайством у сфері охорони здоров’я, а зосереджувалися на кіпрській фірмі, яка роками допомагала російським олігархам виводити гроші з Росії.
